„Ядреният“ вариант: какво е SWIFT и готов ли е светът да плати отрязването на Русия

Западът обяви редица нови строги санкции, насочени към отрязване на руските банки от световната финансова система и лишаване на страната от жизненоважни технологии. Все още обаче има едно оръжие в резерв, което някои нарекоха „ядрен вариант“. Става дума за системата SWIFT – мрежата от съобщения с висока степен на сигурност, която свързва хиляди финансови институции по света.

Украйна, подкрепена от Литва, Естония, Латвия и Обединеното кралство, призоваха за изключването на Русия от системата. САЩ и Европейският съюз първоначално се въздържаха от идеята, но вече има все повече сигнали, че това може да се случи.

Изваждането на Русия от SWIFT би навредило не само на нея, но и на големите икономики в Европа.

Още в четвъртък американският президент Джо Байдън каза, че този ход все пак остава „винаги опция“. Но и добави, че „точно сега това не е позицията, която останалата Европа иска да заеме“. Едва ден по-късно Bloomberg съобщи, че администрацията на държавния глава вече сериозно обмисля въпроса, а съюзниците в ЕС също не изключват мярката.

Френският финансов министър Бруно льо Мер определи стъпката като „крайна, но и като „един от вариантите, които остават на масата“. Германия, която разчита на руския газ, за да захранва най-голямата икономика в Европа, е най-видимият въздържател по темата. Достатъчно е да се даде пример с действията на канцлера Олаф Шолц, който по-рано тази седмица замрази руския газов тръбопровод „Северен поток 2“, а след това бе подложен на сериозни критики у дома.

SWIFT е нашият най-остър меч“, заяви в Twitter депутатът от Християндемократическия съюз Норберт Рьотген. Според него използването на мярката не трябва да се провали сега заради Германия.

Германското правителство заяви, че подобен ход ще изисква внимателна подготовка.

„Преустановяването на SWIFT би имало огромно въздействие върху плащанията в Германия и за германските компании, които правят бизнес с Русия, но също и за уреждане на плащанията за доставки на енергия – всички ще трябва да бъдат добре подготвени“, каза говорителят на правителството Щефан Хебестрейт пред репортери.

Какво е SWIFT?

Обществото за световни междубанкови финансови телекомуникации (Ѕосіеtу fоr Wоrldwіdе Іntеrbаnk Fіnаnсіаl Теlесоmmunісаtіоn – ЅWІFТ) е основано през 1973 г., за да замени старата система. Платформата служи на над 11 000 финансови институции за извършването на сигурни и бързи трансгранични плащания. Към момента системата няма глобално приета алтернатива и е от изключително съществено значение за международните финанси.

Премахването на Русия от SWIFT би затруднило финансовите институции да изпращат пари в или извън страната. Това означава внезапен шок за руските компании и техните чуждестранни клиенти – особено купувачите на петрол и газ, деноминирани в щатски долари.

С времето ЅWIFT успя да се пpeвъpнa в ocнoвeн мexaнизъм зa финaнcиpaнe нa мeждyнapoднaтa тъpгoвия. Πpeз 2020 г. през платформата ежедневно са се извършвали oĸoлo 38 милиoнa тpaнзaĸции, улеснявайки cдeлĸи нa cтoйнocт тpилиoни щaтcĸи дoлapи.

Системата SWIFT е базирана в Белгия и се управлява от борд, състоящ се от 25 души. Сред тях е и Еди Астанин, председател на управителния съвет на Централния клирингов център за контрагенти на Русия. SWIFT, описваща себе си като „неутрална помощна програма“, е включена в белгийското законодателство и трябва да отговаря на разпоредбите на ЕС.

Какво означава за Русия, ако бъде извадена от SWIFT?

„Прекъсването ще прекрати всички международни транзакции, ще предизвика нестабилност на валутата и огромено изтичане на капитал“, пише Мария Шагина, гостуващ сътрудник във Финландския институт по международни отношения, в статия миналата година за Carnegie Moscow Center, цитирана от CNN.

Изключването на Русия от SWIFT би довело до свиване на икономиката й с 5%, по оценка на бившия финансов министър Алексей Кудрин през 2014 г. – последния път, когато санкцията бе обмисляна в отговор на анексирането на Крим.

Министърът на отбраната на Обединеното кралство Бен Уолъс изтъкна в петък, че отстраняването на Русия изисква консенсус.

Това са международни организации и ако не всяка страна иска те да бъдат изхвърлени от системата SWIFT, става трудно“, каза той пред BBC.

Историята познава такъв прецедент. През 2012 г. SWIFT изключи иранските банки, след като те бяха санкционирани от Европейския съюз заради ядрената програма на страната. След това Иран загуби почти половината от приходите си от износ на петрол и 30% от външната търговия.

„SWIFT е неутрален глобален кооператив, създаден и управляван в колективна полза на своята общност“, се казва в изявление на организацията в четвъртък. „Всяко решение за налагане на санкции на държави или отделни субекти се взема единствено от компетентните правителствени органи и приложимите законодатели“, се добавя в него.

Кой друг ще загуби от отстраняването на Русия?

Съединените щати и Германия имат най-много за губене, ако Русия бъде изключена, тъй като техните банки са най-честите потребители на SWIFT, комуникиращи с руски банки, според Шагина. Но болката може да бъде още по-широка и дълбока. Висши руски законодатели предупредиха, че това ще доведе до спиране на доставките на петрол, газ и метали за Европа.

Ако Русия бъде изключена от SWIFT, тогава ние няма да получим [чуждестранна] валута, но купувачите, на първо място европейските страни, няма да получат нашите стоки — нефт, газ, метали и други важни компоненти“, отбеляза Николай Журавлев, заместник-говорител от горната камара на руския парламент, цитиран от държавната медия ТАСС.

Eвpoпeйcĸитe cтpaни мoжe дa се зaтpyднят cepиoзнo дa нaмepят алтернативни дocтaвчици. А трябва да се има предвид също, че Pycия e гoлям ĸyпyвaч нa чyждecтpaнни cтoĸи, ocoбeнo пpoизвeдeни oт Hидepлaндия и Гepмaния.

Контрамерките на Русия и рисковете за САЩ

През последните години Русия предприе стъпки за притъпяване на травмата от потенциалното ѝ премахване от SWIFT. Москва създаде своя собствена платежна система SPFS, след като бе засегната от западните санкции през 2014 г. след анексирането на Крим. SPFS сега има около 400 потребители, по данни на централната банка на Русия.

Според Мария Шагина 20% от вътрешните преводи в момента се извършват чрез SPFS. Все пак размерът на съобщенията е ограничен, а операциите са само в делнични часове.

Новата китайска система за трансгранични междубанкови плащания CIPS може да предостави друга алтернатива на SWIFT. Не е тайна, че Пекин иска да издигне своя юан като алтернатива на щатския долар. Затова и САЩ са предпазливи, опасявайки се от това техните зелени пари да изгубят ореола си на световна резервна валута.

Криптовалутите също са опция и не е изключено Москва да бъде принудена да прибегне към тях.

Но това не са привлекателни алтернативи.

Не съм сигурен, че други страни, особено тези, чиито дял в търговията с Русия е голям като баланс, ще подкрепят изключването“, добави Журавлев.