Швейцария заделя една трета от икономиката си за спасяване на банки

Credit Suisse и UBS могат да се възползват от над 260 милиарда швейцарски франка (280 милиарда долара) подкрепа от държавата и централната банка. Сумата е равна на една трета от брутния вътрешен продукт на страната и ще предпазят Швейцария от глобалните финансови сътресения, става ясно от документи, очертаващи сливането между двете банкови институции.

Швейцарските власти обявиха в неделя, че UBS се е съгласила да придобие конкурентната швейцарска банка Credit Suisse чрез сливане, целящо да избегне повече разтърсващи пазара сътресения в глобалното банкиране.

UBS заяви, че ще плати 3.2 милиарда долара за 167-годишния флагман, а правителството казва, че UBS ще поеме и първите 5.4 милиарда долара загуби от деривати и други рискови активи.

Сделката обаче включва голяма публична подкрепа, с три транша ликвидност и заеми, както и обещание от страна на швейцарското правителство да поеме до 9 милиарда франка потенциални загуби от придобиването. Общата подкрепа от 259 милиарда франка е еквивалентна на една трета от цялото икономическо производство на Швейцария, което възлизаше на 771 милиарда франка миналата година.

Правителството ще трябва да каже на избирателите защо излага на риск парите на гражданите, парите на данъкоплатците, за да спаси банка, която обслужваше предимно свръхбогатите, правеше някои доста необикновени неща със своята инвестиционна банка и плащаше на хората луди суми пари в сравнение с това, което получава човек от улицата“, каза за Reuters бивш главен изпълнителен директор на световна банка, който е пожелал анонимност.

В бележка, видяна от Reuters и изпратена до персонала в неделя след обявяването на сделката, Credit Suisse уверява служителите си, че техните големи бонуси ще бъдат изплатени в пълен размер въпреки кризата, в която се намира.

Как се структурирана държавната подкрепа?

Credit Suisse вече използва схемата за спешна ликвидна помощ на Швейцарската национална банка (SNB). Частният кредитор заяви миналата сряда, че ще вземе 50 милиарда франка по схемата, която осигурява финансиране, обезпечено с ипотеки и ценни книжа. Докато банката има обезпечение, тя може да тегли допълнително финансиране. Данните на централната банка от понеделник показват, че Credit Suisse вероятно вече има достъп до фонда.

Освен това Швейцарската национална банка предложи на обединената банка спешен заем за ликвидност до 100 милиарда швейцарски франка. Този заем е защитен в случай на неизпълнение.

Третият транш от подкрепата позволява на Credit Suisse да привлече още 100 милиарда франка финансиране чрез публична защита на ликвидността, която е изрично гарантирана от швейцарското правителство.

SNB отказа да коментира дали Credit Suisse или UBS са се възползвали от предложените пари.

Credit Suisse бе най-голямото име, впримчено в глобалните пазарни сътресения, отприщени от скорошния колапс на американските кредитори Silicon Valley Bank и Signature Bank.

UBS и Credit Suisse са в група от 30 глобални системно важни банки, наблюдавани отблизо от регулаторите. Фалитът на Credit Suisse би засегнал цялата финансова система, заяви швейцарското правителство късно в неделя.

Фалитът на Credit Suisse щеше да има огромни съпътстващи щети – също и на швейцарския финансов пазар, риск от зараза за UBS и други банки, а също и в международен план“, каза швейцарският министър на финансите Карин Келер-Сутер на пресконференция.