Пазарите остават скептични към стрес тестовете на банките

Пазарите остават скептично настроени към стрес тестовете, особено след като те бяха толкова силно критикувани при публикуването им през 2014 година. Това коментира банковият експерт Гордън Кер пред Bloomberg TV Bulgaria.

Той припомни, че причините за провеждането им са били откриване на проблеми в банковата система и повишаване на доверието в сектора.

„Не е имало проведен стрес тест за тези 6 години, който да предскаже натрупването на проблеми в системата”, обясни Кер и разясни начина на провеждане и целта на стрес тестовете. 

„Това е практика, започнала през 2009 в западния свят, и се свежда до използването на много детайлни компютърни модели, чрез които се симулират ефектите от хипотетичен срив на националните икономики върху всяка една от банките, които се считат за системно важни от националните власти”, посочи банковият експерт.

По думите му в процеса изникват четири основни проблема. Това са качеството на самия компютърен модел, качеството на данните, въведени в него, твърде ниският праг за преминаване на тестовете и самият сценарий - той вече може да е надминат от реалността. 

"България е една от страните в ЕС с най-нисък държавен дълг и тя трябва да използва това предимство, за да подобри инфраструктурата, производителността на работниците си и фокуса върху предприемачеството", каза още Кер.