70 млрд. долара са прехвърлени от Binance към фалирали банки в САЩ

Криптоборсата Binance и свързани с нея субекти са прехвърлили около 70 милиарда долара през сметки във вече несъществуващите Silvergate Bank и Signature Bank от 2019 г. до тази година. В това число са и „големи суми пари“, които са влизали и излизали в рамките на дни, според нови подробности от Комисията по ценните книжа и борсите на САЩ (SEC), цитирани от Bloomberg.

Silvergate е обработила повече от 50 милиарда долара депозити за свързани с Binance страни, а Signature – повече от 19 милиарда долара, показва документ от 27 страници, който беше подаден в сряда в Окръжния съд във Вашингтон. Някои от средствата са изтекли към чуждестранни субекти, според документацията, която цитира преглед на финансови записи, включително банкови извлечения, депозити, анулирани чекове и банкови преводи.

SEC тази седмица заведе дела срещу Binance, неговия съосновател Чанпън Джао и Binance.US за „явно пренебрегване“ на американските закони за ценни книжа, включително неправилно боравене със средства на клиенти и подвеждане на инвеститори и регулатори, част от разширяващата се крипторепресия след вълна от взривове миналата година, включително колапса на борсата FTX на Сам Банкман-Фрид. Във вторник Агенцията подаде заявление за спешни действия за временна ограничителна заповед за замразяване на активите на Binance.US в опит да защити клиентските средства, включително чрез репатриране на клиентски инвестиции, държани в чужбина.

Въпреки че делото на SEC срещу Binance включва обвинения, че е управлявала неправилно клиентски средства, произходът на парите и целта на трансферите, описани в документа от сряда, не са уточнени. Подаването е в подкрепа на предложението за замразяване на активи на Binance.US и не включва нови обвинения. Говорител на компанията каза пред New York Times, че трансферите не включват клиентски средства и са извършени в нормалния ход на бизнеса.

Червен флаг

От банките обикновено се очаква да наблюдават паричния поток за необичайни транзакции, включително големи трансфери, според Джон Попео, партньор в Gallatin Group, който съветва банки и други фирми по регулаторни въпроси. Не е ясно дали Silvergate или Signature Bank са направили това в случаите, описани подробно в документацията, или дали е необходимо.

Ако има често голямо парично движение – може да е извънтериториално или вътрешно – това за мен е червен флаг“, каза Попео.

Binance не отговори на искане за коментар. Представител на Binance.US отказа коментар пред Bloomberg. Silvergate и New York Community Bancorp, които купиха Signature, не отговориха на искания за коментар извън обичайното работно време.

Много от Binance и свързаните с тях акаунти участваха в мрежата SEN на Silvergate и платформата Signet на Signature. Системите за електронни разплащания позволиха на потребителите да прехвърлят средства безпроблемно и мигновено, 24 часа в денонощието, преди да бъдат затворени по-рано тази година, когато техните компании майки изпаднаха в затруднение. Signature беше спряна от регулаторите през март след изтичане на много депозити. Silvergate обяви, че ще затвори доброволно същия месец.

Големи потоци

Често сумите в сметките биха били сравнително малки в началото и в края на месеца, но между тях има огромни входящи и изходящи потоци.

Понякога сумите, които се кредитират и дебитират за един месец, възлизат на повече от един милиард долара“, се казва в документацията. „Например, през юли 2021 г. един акаунт в Signature Bank Binance Holdings показва начален баланс от $468 милиона, депозити от $1 милиард, тегления от $1.3 милиарда и краен баланс от $179 милиона.“

Сметките в двете банки са изплатили средства на продавач на яхта и за „услуга за право на застраховане на самолет“, се казва в документацията.

Джао е бил и действителен собственик на множество други чуждестранни компании със сметки в Signature Bank, се казва в документацията, включително тези, установени в Канада, ОАЕ, Сейшелските острови, Сингапур, Литва и Казахстан. Част от парите в крайна сметка се озоваха в личната сметка на Zhao, според документацията. Някои са преминали към Amazon Web Services, а други към Stifel Bank, се казва в документацията. Представители на AWS и Stifel не отговориха на искане за коментар.

Merit Peak

В Silvergate, през 2020 и 2021 г., един свързан с Binance субект, наречен Key Vision, е депозирал и теглил повече от 13 милиарда долара, показва документацията, като почти всички депозити са били прехвърлени на друг субект на име Merit Peak, идентифициран в делото като контролиран от Джао.

Между 2019 г. и 2021 г. по сметките на Merit Peak са получени 22 милиарда долара, включително около 11 милиарда долара от Key Vision, 7.2 милиарда долара от други страни, свързани с Binance, и 1.2 милиарда долара от BAM Trading, едно от корпоративните образувания на Binance.US, според подаването.

Merit Peak е превело по-голямата част от тези пари – 21.6 милиарда долара – на чуждестранен филиал на Paxos, който спря емитирането на стабилни монети BUSD с марка Binance под регулаторен натиск по-рано тази година. Субектите на Binance са смесили средства в Merit Peak, според документацията.

Говорител на Paxos каза, че компанията следи отблизо обвиненията срещу Binance.

През февруари 2023 г. Paxos обяви решението си да прекрати отношенията си с Binance и оттогава успешно прекратява всички бизнес отношения с компанията“, каза говорителят на Paxos в изявление. „Жалбата срещу Binance не твърди никакви нарушения от Paxos. Ще продължим да работим с всички усилия на правителството, за да изправим лошите актьори пред правосъдието.“

Silvergate нареди сметките, свързани с Binance, да бъдат затворени през декември и салдата по тях бяха нула до края на март, се казва в документацията.