Южна Европа подкрепи печалбата на Raiffeisen Bank през 2016 г.

Австрийската финансова група Raiffeisen Bank International (RBI), собственик на българската Райфайзенбанк, е генерирала печалба на стойност 463 млн. евро през 2016 г. Основната част от тази печалба е постигната благодарение на представянето на банките в Югоизточна Европа, съобщават от финансовата институция.

“Въпреки средата на ниски лихви, която все още оказва негативно влияние върху приходите ни, съм удовлетворен от постигната консолидирана печалба, като значително подобрихме резултатите си във всички региони, в които оперираме. Искам да отбележа специално Югоизточна Европа, чийто резултат нарасна с 40%. На ниво отделни държави, съм много доволен от успешния обрат в Украйна и Унгария“, коментира главният изпълнителен директор на RBI Карл Севелда.

През 2016 г. нетният лихвен доход на групата намалява с 12% до 2.94 млрд. евро. Като основна причина за това е изтъкната продължаващата среда на ниски лихви на много от пазарите, както и а от 215 млн. евро (най-вече в Русия) в лихвения доход от деривати поради хеджиране.

През отчетния период общите административни разходи на групата спадат с 2% до 2.85 млрд. евро. Показателят разходи/приходи, въпреки това, се увеличава с 1.6 процентни пункта и възлиза на 60.7% поради по-ниските оперативни приходи.

“Намалението на разходите ще остане наш водещ приоритет. Въпреки това, постоянно увеличаващите се регулаторни изисквания затрудняват изпълнението на тези цели”, каза бъдещият главен изпълнителен директор на RBI Йохан Щробл.

Базовият собствен капитал от първи ред възлиза на 13.6%

През 2016 г. RBI отново значително подобрява капиталовите си показатели. На база общ риск, базовият собствен капитал от първи ред (според преходните разпоредби) възлиза на 13.9%, а общата капиталова адекватност (според преходните разпоредби) е 19.2%. Като не се взимат предвид провизиите според преходните разпоредби, базовият собствен капитал от първи ред (според пълните изисквания на регламента) възлиза на 13.6%, а капиталовата адекватност на 18.9%.

Проформа базовият собствен капитал от първи ред (според пълните изисквания на регламента) на обединената банка възлиза на 12.4% в края на 2016 г., а проформа базовият собствен капитал от първи ред (според преходните разпоредби) бе 12.7%.

“Значително преизпълнихме капиталовите си цели както за РБИ, така и за обединената банка година по-рано и така изпълнихме стратегическата си програма предсрочно. Бих искал да благодаря на служителите ни, които последователно осъществиха най-голямата трансформация в историята на банката ни по образцов начин. Заедно с това те осъществиха и сливането с РЦБ, което се очаква да приключи на 18 март ”, обясни Карл Севелда.

Нетните провизии намаляват с 40%

Нетните провизии намаляват с 40% на годишна база, или 509 млн. евро, като възлизат на 754 млн. евро.

Показателят необслужвани кредити намалява с 2.7 пр.п. на годишна база до 9.2%. Необслужваните кредити спрямо провизиите възлизат на  4,905 млн. евро. На базата на отписвания и продажби покритието на необслужваните кредити се подобрява от 71.3% на 75.6%.

“Изключително сме удовлетворени от значителното намаляване на разходите за риск и подобряването на показателя ни необслужвани кредити. Намаляването на разходите за риск беше постигнато на почти всички от нашите пазари“, каза Йохан Щробл.

Сравнение на резултатите с предходното тримесечие

В сравнение с третото тримесечие на 2016 г., нетният лихвен доход се повишава с 2%, или 16 млн. евро, достигайки 748 млн. евро през четвъртото тримесечие.

Общите административни разходи от 749 млн. евро през четвъртото тримесечие са по-високи с 9% или с 62 млн. евро в сравнение с 687 млн. евро, отчетени през третото тримесечие..

Сравнени с третото тримесечие, нетните провизии се повишават със 151 млн. евро, до 251 млн. евро. Увеличението идва основно от Русия, Азия, Хърватия и корпоративния групов сегмент.

Консолидираната печалба през четвъртото тримесечие възлиза на 69 млн. евро, което е намаление със 114 млн. евро в сравнение с третото тримесечие на 2016 г.

Прогноза

Поради сливането с РЦБ, което ще бъде вписано в търговския регистър на 18 март 2017 г., може да се направи следната прогноза за обединената банка:

РБИ достигна целта си за ниво на Базовия собствен капитал от първи ред от 12%  една година по-рано,  като показателят (според пълните изисквания на регламента) възлезе на 13.6% към 31 декември 2016 г. (12.4% за бъдещата обединена банка). В средносрочен план РБИ ще се стреми да достигне ниво на Базов собствен капитал от първи ред (според пълните изисквания на регламента) от около 13%.

След стабилизирането на кредитните обеми, РБИ планира да продължи растежа със средни годишни проценти в ниската едноцифрена зона.

РБИ очаква нетните провизии за 2017 г. да са под нивата на 2016 г. (754 млн.евро).

РБИ планира показателят необслужвани кредити да достигне ниво от 8% до края на 2017 г., а в средносрочен план да продължи да намалява.

 Допълнително РБИ цели нивото на съотношението разходи/приходи да е между 50 и 55% в средносрочен план, цел, непроменена отпреди.

В средносрочен план целта възвръщаемост на капитала преди данъци на РБИ остава непроменена и е около 14% с консолидирана възвращаемост от средно 11%.